TransferMate Implementa Agentes de IA de Vivox a Nivel Global para Automatizar el Cumplimiento de KYB
TransferMate ha completado un despliegue global de agentes de IA confiables y explicables de Vivox AI, que servirán como su nueva plataforma de automatización de «Conocer tu Negocio» (KYB).
Expansión y Necesidades de Cumplimiento
El despliegue está diseñado para apoyar la rápida expansión de la empresa en la región de Asia-Pacífico y otros mercados globales clave. Con el aumento de los volúmenes de incorporación y debida diligencia, la firma de pagos necesitaba un modelo operativo de cumplimiento escalable que pudiera absorber el crecimiento sin comprometer los estrictos estándares regulatorios.
Actualmente, la empresa opera la mayor infraestructura de pagos fintech regulada en el mundo, con 100 licencias y atendiendo a clientes en diversas regiones.
Orquestación de IA de Grado Empresarial
Para acelerar sus flujos de trabajo de KYB y debida diligencia del cliente, la firma recurrió a Vivox AI. La plataforma de Vivox permite a los equipos de cumplimiento realizar revisiones exhaustivas utilizando un conjunto de modelos especializados y más de 24 APIs de verificación e investigación.
Las capacidades clave del sistema recién implementado incluyen:
- Analizar hasta 100 documentos y registros corporativos complejos por caso.
- Identificar beneficiarios finales, accionistas y directores.
- Realizar verificación de sanciones, personas expuestas políticamente y medios adversos.
- Generar informes completos de debida diligencia del cliente.
- Procesar múltiples formatos de documentos, incluyendo archivos grandes y imágenes de baja calidad, en más de 100 países.
Despliegue Rápido y Aprendizaje con Supervisión Humana
El despliegue operativo en vivo se completó en un tiempo récord de ocho semanas. Un componente central de la implementación es un agente de IA autoaprendiz que opera dentro del marco de gobernanza de Vivox AI. Durante las primeras dos semanas de uso en producción, el sistema incorporó continuamente retroalimentación de los analistas senior, mejorando la tasa de aprobación de calidad de los resultados generados por la IA del 60% al 80%.
Perspectivas de la Industria
Un líder de cumplimiento de la empresa destacó la necesidad de esta actualización, enfatizando que operar en un entorno regulatorio en constante cambio requiere excelencia en cumplimiento. La implementación de Vivox AI ha permitido a la empresa comprimir los tiempos significativamente, mejorando la profundidad, consistencia y auditabilidad de cada revisión.
La implementación de TransferMate refleja una tendencia más amplia en los servicios financieros regulados hacia tecnologías de IA confiables y auditables. La empresa planea complementar su programa con aseguramiento independiente de IA para validar aún más su seguridad y alineación regulatoria.
