Sphinx recauda $7.1 millones para expandir agentes de cumplimiento impulsados por IA
Los controles de identidad solían depender de la percepción humana, pero asegurar que las personas y entidades sean quienes dicen ser ha despertado el interés de los fundadores. Una startup que desarrolla herramientas de cumplimiento automatizadas para instituciones financieras ha recaudado $7.1 millones en financiación inicial.
Detalles de la financiación
La ronda de financiación fue liderada por un fondo de capital de riesgo, con participación de otros inversores destacados. La startup no solo se presenta como un software, sino como una infraestructura operativa crítica que se integra en los sistemas y procedimientos diarios de las instituciones.
Agentes de cumplimiento innovadores
Sphinx construye lo que llama «agentes de cumplimiento» nativos del navegador, que realizan tareas que tradicionalmente eran manejadas por analistas humanos en procesos de prevención de lavado de dinero (AML), conocimiento del cliente (KYC) y conocimiento del negocio (KYB). Estos agentes operan dentro de sistemas existentes, eliminando la necesidad de nuevos paneles de control o integraciones.
Beneficios y eficiencia
Según la startup, el cumplimiento actual se basa en el trabajo humano entre sistemas que nunca fueron diseñados para funcionar juntos. Sphinx asume esta carga para que los analistas puedan concentrarse en decisiones críticas, proporcionando un registro completo y defendible de cómo se tomó cada decisión. Sus agentes revisan alertas y realizan controles de identidad, además de recopilar documentación de apoyo y registrar su razonamiento en auditorías listas para reguladores.
Resultados positivos
El objetivo es reducir el trabajo de revisión manual, eliminar atrasos y disminuir los costos de cumplimiento para bancos y fintechs. Un cliente reportó una disminución del 94% en los falsos positivos, lo que les permitió identificar más positivos verdaderos, además de expandir su negocio sin necesidad de aumentar el personal.
Fundadores y experiencia previa
La startup ha procesado millones de alertas y cientos de miles de casos en producción. Los fundadores tienen experiencia en la construcción de infraestructuras de AML y onboarding, habiendo trabajado previamente en otras empresas exitosas.
Conclusión
El mercado de verificación de identidad digital está en crecimiento, y las soluciones como las que ofrece esta startup están ganando aceptación rápidamente en el sector bancario y fintech, gracias a su capacidad para operar en niveles complejos y mejorar la eficiencia operativa.
