SMBC Americas implementa Fenergo AI para KYC y cumplimiento de AML
El gigante bancario está implementando soluciones de inteligencia artificial de una fintech para optimizar los procesos de Conocimiento del Cliente (KYC), Antilavado de Dinero (AML) y gestión del ciclo de vida del cliente en el banco de $2.1 billones.
Esta implementación forma parte de una transformación multianual destinada a «simplificar la infraestructura tecnológica y eliminar procesos manuales». Los bancos que utilizan la solución de inteligencia artificial de la fintech están viendo reducciones de hasta el 80% en los tiempos de revisión manual para el cumplimiento de KYC y AML.
Beneficios de la solución
El proveedor de servicios de cumplimiento también está ayudando a los bancos a lograr un proceso de incorporación de clientes hasta un 70% más rápido y a reducir en un 50% los ciclos de remediación de KYC mediante la «automatización de la extracción de datos, verificación de clientes y evaluación de riesgos». Además, los conocimientos impulsados por IA aumentan la precisión en la detección de riesgos, ayudando a las instituciones a identificar problemas potenciales de AML de manera más temprana y precisa.
Desarrollo y gobernanza de IA
La plataforma se desarrolla internamente y trabaja con servicios en la nube para impulsar sus herramientas de IA de manera segura y escalable. La implementación de la herramienta de cumplimiento generalmente toma entre seis a doce semanas, dependiendo del tamaño de la institución. Para minimizar las interrupciones, se colabora estrechamente con cada institución para diseñar un modelo operativo adecuado a sus necesidades específicas.
Oportunidades y riesgos de la IA generativa
El mercado global de IA generativa en servicios financieros se proyecta que más que se duplicará en los próximos años, impulsado por la demanda de soluciones de cumplimiento. Aunque esta tecnología presenta oportunidades significativas para mejorar los flujos de trabajo de KYC, también existen riesgos asociados, como la generación errónea de texto y sesgos algorítmicos. Las instituciones financieras deben utilizar bases de datos de KYC confiables y mantener supervisión humana para mitigar estos riesgos.
Conclusión
La implementación de soluciones de inteligencia artificial en el ámbito del cumplimiento no solo promete hacer más eficientes los procesos de KYC y AML, sino que también plantea un cambio significativo en la forma en que las instituciones financieras gestionan el riesgo y la regulación en un entorno cada vez más complejo.
