Trademo presenta Clara, un agente de adjudicación AI de nueva generación para la revisión de sanciones
El 7 de enero de 2026, se anunció el lanzamiento de Clara, un agente de adjudicación AI diseñado para modernizar la revisión de sanciones y la resolución de alertas. Clara proporciona decisiones consistentes, transparentes y listas para auditoría, ayudando a los equipos de cumplimiento a gestionar el creciente volumen de alertas mientras mantienen la rigurosidad regulatoria y la supervisión de gobernanza.
Abordando el desafío del cumplimiento
Los regímenes de sanciones están expandiéndose rápidamente debido al aumento del riesgo geopolítico y al escrutinio regulatorio. Los gobiernos continúan añadiendo nuevas restricciones, actualizando listas de partes designadas e introduciendo requisitos más matizados que las organizaciones deben rastrear en tiempo real. Los equipos de cumplimiento son responsables de monitorear cientos de listas de sanciones y PEP a nivel global, evaluar relaciones complejas entre entidades e identificar riesgos de exposición indirecta, todo mientras mantienen documentación de auditoría defensible.
Este entorno ha impulsado un aumento agudo en las alertas de revisión en instituciones financieras, empresas y organizaciones de comercio global. Muchos equipos pasan de 60 a 90 minutos por analista cada día revisando manualmente coincidencias, validando datos a través de fuentes y documentando decisiones. La necesidad de actuar rápidamente sin sacrificar la precisión ha llevado a la fatiga en las revisiones, resultados inconsistentes y cuellos de botella operativos. Clara aborda este desafío automatizando y estandarizando la adjudicación de alertas, una de las etapas más laboriosas de los flujos de trabajo de cumplimiento.
Lo que Clara aporta a los flujos de trabajo de cumplimiento
Clara evalúa cada alerta de sanciones utilizando modelos de AI entrenados en inteligencia de comercio global, entidades y riesgos. Para cada alerta, produce un resultado de adjudicación estructurado junto con notas de apoyo claras que explican los factores considerados y destacan cualquier inconsistencia. Esto elimina la necesidad de validación cruzada manual y redacción de narrativas, reduciendo la carga de trabajo del analista mientras mejora la consistencia entre los equipos.
En lugar de depender de reglas estáticas o coincidencias de nombres básicas, Clara analiza múltiples dimensiones contextuales en paralelo, incluyendo atributos de entidades, alineación jurisdiccional, indicadores de propiedad y control, relaciones de red y relevancia de la lista de vigilancia. Al evaluar estos factores de manera holística, Clara distingue más precisamente entre riesgos reales y falsos positivos. Todos los resultados son estandarizados y listos para auditoría, asegurando que las decisiones sean defensibles y consistentes en todas las regiones y líneas de negocio.
Decisiones explicables y puntuación de confianza
Cada adjudicación incluye una explicación concisa y legible por humanos que detalla por qué se recomendó un resultado específico. Elementos clave como umbrales de similitud de nombres, tipo de entidad, jurisdicción y relevancia de la lista se registran explícitamente. Los equipos de cumplimiento pueden revisar, validar o anular decisiones fácilmente, manteniendo toda la lógica como parte del registro de auditoría.
Clara también asigna una puntuación de confianza a cada decisión, reflejando la solidez y completitud de los datos de apoyo. Las decisiones de alta confianza pueden ser automatizadas con seguridad, permitiendo a los equipos resolver alertas rutinarias a gran escala. Los casos de menor confianza o ambiguos son señalados para revisión por parte del analista, asegurando que la experiencia humana se aplique donde más importa. Esta priorización basada en riesgos reduce los atrasos, disminuye los falsos positivos y mejora la eficiencia general de la revisión.
Despliegue independiente y basado en API
Clara está disponible como un módulo independiente y no requiere otras plataformas. Su diseño basado en API permite integrarse sin problemas con sistemas de cumplimiento existentes, plataformas de sanciones y plataformas de gestión de riesgos o comercio. Las alertas fluyen directamente hacia Clara, y las decisiones de adjudicación, explicaciones, puntuaciones de confianza y registros de auditoría son devueltos al mismo flujo de trabajo sin interrupciones.
Este enfoque elimina revisiones duplicadas, documentación manual y cambios de sistema, reduciendo el tiempo de manejo del analista hasta en un 80%. Para un equipo típico de cumplimiento de cinco personas, esto se traduce en al menos $50,000 en ahorros anuales de productividad sin aumentar el número de empleados o reemplazar sistemas centrales. Las organizaciones obtienen eficiencia inmediata mientras preservan continuidad, control y confianza regulatoria.
Conclusión
Clara, construida con transparencia y gobernanza en mente, asegura que cada recomendación sea revisable, rastreable y respaldada por lógica y evidencia claras, permitiendo una adopción segura de IA en entornos altamente regulados.
La plataforma de cumplimiento y gestión de riesgos está diseñada para ayudar a las organizaciones a escalar operaciones de cumplimiento sin aumentar el tamaño del equipo, incluso a medida que las expectativas regulatorias y los volúmenes de alertas crecen.
