SMBC Americas implementa Fenergo AI per KYC e conformità AML
Il colosso bancario SMBC Americas sta implementando soluzioni di intelligenza artificiale fornite dalla fintech Fenergo per semplificare KYC, AML e la gestione del ciclo di vita dei clienti in una banca da 2,1 trilioni di dollari.
Obiettivi dell’implementazione
L’implementazione fa parte di una trasformazione pluriennale mirata a “semplificare l’infrastruttura tecnologica e rimuovere i processi manuali”, ha dichiarato il Chief Operating Officer.
Le istituzioni finanziarie stanno registrando riduzioni fino all’80% dei tempi di revisione manuale per la conformità a KYC e AML grazie alla soluzione AI di Fenergo.
Vantaggi della tecnologia
Il fornitore di servizi di conformità sta anche aiutando le banche a ottenere un onboarding dei clienti fino al 70% più veloce e a ridurre del 50% i cicli di remediation KYC, automatizzando l’estrazione dei dati, la verifica dei clienti e la valutazione del rischio.
Le intuizioni guidate dall’AI migliorano anche la precisione nella rilevazione dei rischi, aiutando le istituzioni a identificare potenziali problemi AML in modo più tempestivo e preciso.
Integrazione e governance
Fenergo sviluppa la propria piattaforma internamente e collabora con Amazon Web Services per garantire che le sue soluzioni AI siano sicure e scalabili. “La nostra AI è fornita attraverso una piattaforma SaaS basata su cloud, con integrazioni API flessibili per consentire alle istituzioni di collegarla facilmente ai loro sistemi esistenti”, ha affermato un rappresentante di Fenergo.
Il tempo necessario per integrare completamente lo strumento di conformità nelle operazioni bancarie varia generalmente da sei a dodici settimane, a seconda delle dimensioni dell’istituzione.
Opportunità e rischi dell’AI generativa
Il mercato globale per l’AI generativa nei servizi finanziari è previsto raddoppiare, passando da 1,9 miliardi di dollari nel 2025 a 5,1 miliardi di dollari nel 2029, con la domanda di soluzioni di conformità come principale motore di crescita.
Fenergo utilizza l’AI generativa per migliorare l’efficienza e il processo decisionale in aree specifiche della sua piattaforma.
Tuttavia, ci sono rischi associati all’uso dell’AI generativa, tra cui errori nella generazione di testi e variabilità normativa. Le istituzioni finanziarie devono utilizzare database KYC affidabili e mantenere un controllo umano durante il processo.
Conclusione
Molte istituzioni finanziarie stanno già adottando tecnologie di AI generativa per migliorare i processi di AML e KYC, evidenziando la crescente importanza di soluzioni di conformità guidate dall’AI nel settore finanziario.
