ThetaRay presenta la suite Ray AI per indagini AML
ThetaRay ha lanciato Ray, una suite di indagini AI per la lotta contro il riciclaggio di denaro, che secondo l’azienda può standardizzare la gestione dei casi e produrre documentazione pronta per audit, mantenendo il controllo agli analisti.
Contesto normativo
Le autorità di regolamentazione dei principali mercati hanno aumentato le aspettative riguardo alla qualità delle indagini, alla tenuta dei registri e alla coerenza. Secondo ThetaRay, queste modifiche incrementano il controllo su come le istituzioni investigano gli alert e redigono le conclusioni. Molti team continuano a fare affidamento su passaggi manuali per la raccolta dei dati e la stesura delle narrazioni dei casi.
Ambito del prodotto
Ray è integrato all’interno del ThetaRay Investigation Centre. La suite estende l’uso dell’AI cognitiva dal monitoraggio delle transazioni e dalla rilevazione alle indagini. Ray può automatizzare parti del processo di raccolta e analisi delle prove, inclusi analisi comportamentali, controlli open-source, revisione documentale e generazione di narrazioni.
Inoltre, Ray è in grado di gestire aggregazione dei dati, validazione della geolocalizzazione, analisi dei modelli, valutazione delle controparti e scansione dei media avversi. La suite prepara un fascicolo di caso strutturato per gli audit e mantiene un analista umano in controllo della revisione e dell’escalation.
Reclami operativi
La suite si rivolge a banche, fintech e piattaforme di pagamento che gestiscono alti volumi di alert con team di conformità ridotti. ThetaRay afferma che Ray può ridurre il tempo di indagine manuale fino al 70%. Il prodotto mira anche a migliorare la coerenza tra team e giurisdizioni, riducendo la variazione nel modo in cui gli analisti documentano e giustificano le decisioni.
Architettura del prodotto
Ray opera su Microsoft Azure, integrando Azure OpenAI Service e Azure Kubernetes Service. L’architettura è focalizzata su sicurezza, scalabilità e governance, supportando l’uso reale dell’AI in ambienti critici per la conformità.
Conclusione
Ray è disponibile immediatamente all’interno del ThetaRay Investigation Centre. Questo sviluppo rappresenta un’importante opportunità per affrontare una delle sfide più grandi nella conformità al crimine finanziario, contribuendo a rendere i mercati globali più moderni e sicuri.
