NEWS: Commerzbank collabora con Hawk sulla tecnologia di compliance AI
Commerzbank, una delle banche più grandi della Germania, ha stretto una partnership con Hawk per rafforzare i suoi controlli AML utilizzando l’intelligenza artificiale.
La collaborazione si concentra sul “Modello di Rischio Esteso AML AI” di Hawk. Questo strumento integra i sistemi di compliance esistenti, aumentando significativamente l’efficacia nella lotta contro i crimini finanziari.
Strategia di implementazione
La partnership riflette la strategia più ampia della banca di implementare l’AI per migliorare i propri sistemi. Secondo un rappresentante della banca, data la complessità del panorama attuale, è fondamentale combattere i crimini finanziari con l’aiuto dell’intelligenza artificiale.
Risultati attesi
Il modello di rischio esteso consente alle banche di utilizzare modelli AI avanzati senza apportare modifiche significative all’infrastruttura esistente. Il software si collega ai sistemi legacy attraverso uno strato di integrazione.
Commerzbank ha riferito che l’implementazione ha:
- Aumentato l’accuratezza degli avvisi e ridotto i falsi positivi,
- Rilevato più casi nuovi di riciclaggio di denaro o frode,
- Espanso la validazione del software per includere una robusta governance dei modelli AI.
Importanza della trasparenza
Il software consente ai team di compliance di migliorare la qualità e la trasparenza nella rilevazione e nelle indagini sul riciclaggio di denaro. In questo contesto, la natura spiegabile dell’AI gioca un ruolo centrale, soprattutto per quanto riguarda l’approvazione normativa.
Conclusioni
La collaborazione è un passo vitale per utilizzare in modo più mirato le risorse della banca nella lotta contro il riciclaggio di denaro.
