Entschlüsselung des EU AI-Gesetzes & DORA: Eine FAIR-Perspektive zur Compliance
Im Zeitalter der künstlichen Intelligenz (KI) stehen Unternehmen, insbesondere im Finanzsektor, vor einer neuen regulatorischen Realität. Das EU AI-Gesetz und das Digitale Betriebsresilienzgesetz (DORA) stellen Unternehmen vor erhebliche Herausforderungen, die nicht isoliert betrachtet werden können. Diese beiden Rechtsvorschriften sind miteinander verwoben und erfordern ein umfassendes Verständnis ihrer Auswirkungen auf das Risikomanagement.
Die Herausforderungen des EU AI-Gesetzes
Das EU AI-Gesetz kategorisiert KI-Systeme in verschiedene Risikokategorien: unakzeptables Risiko, hohes Risiko, begrenztes Risiko und minimales Risiko. Besonders im Fokus stehen die hohen Risiken, die insbesondere im Finanzsektor erhebliche Auswirkungen haben können.
Die Regulierungsbehörden fordern Transparenz, Verantwortung und nachweisbare Risikominderung. Unternehmen müssen nachweisen, dass ihre KI-Systeme nicht nur effizient, sondern auch verlässlich und sicher sind. Dazu gehören:
- Datenverwaltung: Die Qualität und Integrität der Trainings-, Validierungs- und Testdaten sind entscheidend.
- Technische Dokumentation: Detaillierte Unterlagen über das Design und die Nutzung des KI-Systems sind erforderlich.
- Aufzeichnungspflichten: Alle Eingaben, Ausgaben und Entscheidungen müssen dokumentiert werden.
- Transparenz: Kunden müssen über die Interaktion mit KI-Systemen informiert werden.
- Menschliche Aufsicht: Menschen müssen in der Lage sein, Entscheidungen der KI zu übersteuern.
DORA und seine Anforderungen
DORA fordert von Unternehmen, dass ihre digitalen Systeme widerstandsfähig sind und die Betriebsabläufe nicht gefährden. Dies umfasst:
- ICT-Risikomanagement: Unternehmen müssen über ein Rahmenwerk verfügen, um ICT-bezogene Vorfälle zu identifizieren und zu managen.
- Berichterstattung über ICT-Vorfälle: Im Falle eines Vorfalls ist eine schnelle und detaillierte Berichterstattung erforderlich.
- Tests zur digitalen Betriebsresilienz: Regelmäßige Tests der Systeme sind unerlässlich, um ihre Widerstandsfähigkeit zu gewährleisten.
- Drittanbieter-Risikomanagement: Abhängigkeiten von Drittanbietern müssen ebenfalls berücksichtigt werden.
Verbindung zwischen EU AI-Gesetz und DORA
Die beiden Vorschriften sind nicht getrennt voneinander zu betrachten. Ein hohes Risiko bei der Anwendung von KI kann zu operativen Störungen führen, die sowohl regulatorische Strafen als auch finanzielle Einbußen nach sich ziehen können.
Unternehmen müssen die finanziellen Auswirkungen von Systemausfällen und Datenverletzungen quantifizieren. Dies erfordert eine umfassende Risikobewertung, die sowohl die Anforderungen des EU AI-Gesetzes als auch von DORA berücksichtigt.
Praktische Hinweise zur Umsetzung
Die Verwendung von quantitativen Modellen wie FAIR (Factor Analysis of Information Risk) kann Unternehmen helfen, die tatsächlichen finanziellen Risiken ihrer KI-Systeme zu bewerten. Durch genaue Berechnungen können Unternehmen ihren Compliance-Status belegen und gleichzeitig die finanziellen Risiken präsentieren, die mit der Nutzung von KI verbunden sind.
Schlussfolgerung
Unternehmen stehen vor der Herausforderung, die Anforderungen des EU AI-Gesetzes und von DORA zu erfüllen. Eine proaktive Herangehensweise ist notwendig, um die ressourcenschonenden und effektiven Compliance-Strategien zu entwickeln. Es ist entscheidend, die finanziellen Folgen von Risiken zu quantifizieren und die Einhaltung der Vorschriften nicht als lästige Pflicht, sondern als Chance zur Verbesserung der Geschäftsprozesse zu verstehen.
