Sphinx levanta US$ 7,1 milhões para expandir agentes de conformidade baseados em IA
As verificações de identidade antes dependiam do discernimento humano, mas garantir que pessoas e entidades são quem afirmam ser está atraindo grande interesse dos fundadores.
A Sphinx, uma startup que desenvolve ferramentas de conformidade automatizadas para instituições financeiras, levantou US$ 7,1 milhões em financiamento inicial. A rodada de financiamento foi liderada por um investidor, com a participação de outros fundos.
Inovação em Conformidade
A Sphinx constrói o que chama de “agentes de conformidade” nativos do navegador, que realizam tarefas tradicionalmente feitas por analistas humanos em verificações de prevenção à lavagem de dinheiro (AML), conheça seu cliente (KYC) e conheça seu negócio (KYB).
Os agentes operam dentro de sistemas existentes, como ferramentas de gerenciamento de casos, portais, PDFs e e-mails. A startup afirma que não são necessárias novas dashboards ou integrações, diferenciando-se de plataformas anteriores de tecnologia regulatória.
Eficiência e Redução de Custos
Atualmente, a conformidade é, em grande parte, uma conexão humana entre sistemas que nunca foram projetados para trabalhar juntos. A Sphinx assume esse trabalho diretamente, permitindo que os analistas se concentrem nas decisões que requerem julgamento e proporcionando às instituições um registro completo e defensável de como cada decisão foi tomada.
Os agentes da Sphinx revisam alertas e realizam verificações de identidade. Eles coletam documentação de apoio, redigem solicitações de informação e registram seu raciocínio em trilhas de auditoria prontas para os reguladores. Isso tem levado a uma rápida adoção em bancos e fintechs.
Resultados Promissores
O objetivo é reduzir o trabalho de revisão manual, limpar backlog e diminuir os custos de conformidade para bancos e fintechs. Um cliente da Sphinx relatou uma diminuição de 94% em falsos positivos, além da capacidade de identificar mais verdadeiros positivos e expandir os negócios sem necessidade de aumentar o número de funcionários.
Histórico dos Fundadores
A Sphinx já processou milhões de alertas e centenas de milhares de casos em produção. Os fundadores têm experiência significativa em infraestrutura de AML e pesquisa em IA, tendo trabalhado anteriormente em projetos de grande escala.
O relatório de mercado sobre verificação de identidade digital detalha tendências importantes e considerações para organizações que buscam soluções de verificação de identidade digital.
