SMBC Americas implanta Fenergo AI para conformidade KYC e AML
O banco SMBC Americas está adotando soluções de inteligência artificial da fintech Fenergo para otimizar o gerenciamento de KYC (Conheça Seu Cliente), AML (Anti-Lavagem de Dinheiro) e o ciclo de vida dos clientes em um banco avaliado em $2,1 trilhões.
A implantação faz parte de uma transformação de vários anos com o objetivo de “simplificar a infraestrutura tecnológica e eliminar processos manuais”, conforme declarado pelo COO da SMBC Americas.
Redução de Tempo e Aumento na Eficiência
Instituições financeiras estão experimentando reduções de até 80% nos tempos de revisão manual para conformidade KYC e AML com a solução de IA da Fenergo. O provedor de serviços de conformidade também está ajudando os bancos a alcançar um processo de integração de clientes até 70% mais rápido e 50% menos ciclos de remediação KYC, através da automação da extração de dados, verificação de clientes e avaliação de riscos.
A Fenergo utiliza a tecnologia de IA para melhorar a precisão na detecção de riscos, ajudando as instituições a identificar potenciais problemas de AML de forma mais precoce e com maior precisão.
Integração e Governança
A plataforma da Fenergo é desenvolvida internamente e utiliza a Amazon Web Services para fornecer suas ferramentas de IA de forma segura e em escala. A IA é disponibilizada através de uma plataforma SaaS baseada na nuvem, com integração API flexível que permite que as instituições a conectem facilmente a seus sistemas existentes.
A abordagem da Fenergo em relação à IA é fundamentada em forte governança e transparência, oferecendo às instituições financeiras total supervisão e controle sobre como os insights gerados por IA são utilizados nos processos de KYC, integração e conformidade.
Normalmente, a integração da ferramenta de conformidade leva entre seis a doze semanas, embora isso varie de acordo com o tamanho da instituição. Para minimizar as interrupções durante a fase de implementação, a Fenergo colabora com cada instituição para projetar o modelo operacional adequado às suas necessidades específicas.
Oportunidades e Riscos da IA Generativa
O mercado global para IA generativa em serviços financeiros deve mais que dobrar até 2029, com a demanda por soluções de conformidade como um motor de crescimento. A Fenergo utiliza IA generativa em áreas específicas de sua plataforma para aumentar a eficiência e a tomada de decisões.
Entretanto, a IA generativa apresenta riscos, como a possibilidade de “alucinações” na geração de texto, variações regulatórias por estado ou país e viés algorítmico. Portanto, as instituições financeiras devem usar bancos de dados KYC confiáveis para aprendizado de máquina e manter supervisão humana, além de atualizar sistemas conforme necessário.
Diversas instituições financeiras estão implementando tecnologia de IA generativa para combater a lavagem de dinheiro e os processos de KYC.
