Inteligência Artificial e a Transformação da Conformidade Regulatória
A inteligência artificial (IA) está prestes a revolucionar a forma como as empresas garantem sua conformidade com um crescente volume de regulamentações. Embora muitos conheçam as conquistas da IA em áreas como jogos e competições, há uma transformação silenciosa ocorrendo no setor de serviços financeiros, particularmente na conformidade regulatória.
O Problema com a Regulamentação
A regulamentação, quando analisada isoladamente, é um documento legal que descreve o que deve ser feito, por quem e quando. Um oficial de conformidade pode entender o que é exigido, mas a realidade é muito mais complexa. As empresas enfrentam dificuldades em compreender as exigências legais em diferentes jurisdições, levando a falhas de conformidade e sanções regulatórias.
Com o crescimento das regulamentações, as empresas podem ter que lidar com milhares de leis de diversos reguladores. Isso exige que alguém leia, analise e implemente as ações necessárias para garantir a conformidade. A complexidade aumenta a cada mudança na regulamentação, o que torna a tarefa ainda mais desafiadora.
A Promessa da IA
A IA não é uma tecnologia única, mas um conjunto de tecnologias inter-relacionadas, incluindo processamento de linguagem natural (NLP) e aprendizado de máquina. O NLP, em particular, está sendo amplamente utilizado para analisar documentos não estruturados, como leis e regulamentações.
As soluções de NLP podem “ler” esses documentos e realizar tarefas como:
- Extrair metadados: Identificar produtos financeiros, tópicos regulatórios e processos de negócios relevantes.
- Identificar entidades: Determinar quem é o destinatário do documento e quais são os outros participantes do mercado.
- Compreender o conteúdo: Identificar requisitos e obrigações contidos nas regulamentações.
Integrando essas capacidades com aprendizado de máquina, os sistemas podem se aprimorar continuamente, aumentando sua utilidade na conformidade regulatória.
Transformando a Conformidade Regulatória
A capacidade de tratar o conteúdo regulatório como dados abre novas oportunidades. As regulamentações e suas obrigações podem ser representadas em sistemas com metadados, permitindo que as equipes relevantes sejam automaticamente notificadas sobre atualizações sem intervenção humana.
Essa automação transforma um ambiente estático em um dinâmico, permitindo que as empresas façam comparações e analisem requisitos regulatórios em diferentes jurisdições, como a publicidade de hipotecas no Reino Unido em comparação com a União Europeia ou os Estados Unidos.
Além disso, os dados adquiridos sobre conformidade regulatória podem ser integrados ao ambiente de risco da empresa. Ações de fiscalização e sanções podem ser vinculadas a regras específicas, fornecendo uma visão clara dos custos associados à não conformidade.
Em suma, a inteligência artificial está não apenas facilitando a conformidade regulatória, mas também incorporando-a como um aspecto central nas decisões de negócios das empresas.
