Como a IA está reformulando equipes de conformidade e operações regulatórias na Índia
Na última década, o cenário regulatório na Índia mudou rapidamente devido à digitalização, à movimentação em direção à inclusão financeira, aos mandatos de localização de dados e ao aumento da fiscalização em setores como bancário, fintech, saúde, telecomunicações e tecnologia. Alguns dos principais players no ambiente regulatório da Índia começaram a criar estruturas mais nuançadas para questões como proteção de dados, cibersegurança, gestão de riscos e proteção ao consumidor.
De processos manuais para sistemas de conformidade inteligentes
A IA está mudando fundamentalmente a forma como a conformidade opera na Índia. Em vez de usar processos baseados em regras e listas de verificação, as organizações estão adotando novos sistemas impulsionados por IA, capazes de ler, interpretar e mapear requisitos regulatórios em tempo real. Usando processamento de linguagem natural, os computadores podem analisar circulares, documentos de consulta e emendas publicadas pelos reguladores e rapidamente sinalizar as atualizações relevantes. Isso permitirá que as equipes de conformidade mudem de respostas reativas para governança proativa, identificando riscos e abordando-os antes que se manifestem como violações.
Aprimorando a detecção e monitoramento de riscos
Outro benefício importante do uso da inteligência artificial é a capacidade de fornecer monitoramento e detecção contínuos de riscos. Com o aprendizado de máquina, modelos podem avaliar o histórico de transações, registros de comunicação e dados operacionais para destacar qualquer atividade inesperada ou anômala. Por exemplo, se há transações incomuns, negociação interna ou se dados sensíveis foram mal utilizados por um funcionário, a capacidade de identificar esses eventos sistematicamente através do uso de IA aumentou consideravelmente.
Sistemas baseados em IA são particularmente eficazes em setores domésticos indianos onde existem muitos requisitos regulatórios a serem cumpridos, como bancos e processamento de pagamentos. Eles ajudam os oficiais de conformidade a descobrir atividades suspeitas com um nível de precisão muito maior e um número menor de falsos positivos. Além de aumentar a capacidade dos oficiais de conformidade em cumprir as regulamentações, também diminui o número de vezes que esses profissionais se sentem sobrecarregados pelo volume e pelo número de investigações que precisam realizar.
Facilitando e automatizando relatórios e prontidão para auditorias
Na Índia, os relatórios regulatórios ocorrem com frequência e a quantidade de dados (estruturados e não estruturados) que as organizações precisam enviar é substancial. A IA começou a simplificar o processo de relatórios regulatórios, fornecendo processos automatizados para coleta de dados, validação de informações e geração de relatórios. Os sistemas de IA têm a capacidade de reconciliar dados em todos os departamentos e manter informações consistentes, identificando lacunas na reconciliação de informações.
Além disso, os sistemas de IA podem manter um registro de auditoria em tempo real, sempre prontos para um ciclo de auditoria, proporcionando valor estratégico às empresas, especialmente às que estão crescendo rapidamente e são reguladas por plataformas de comércio digital.
A mudança no papel dos profissionais de conformidade
A IA assumirá muitas funções rotineiras e que consomem tempo, e essa mudança está causando uma transformação no papel dos profissionais de conformidade na Índia. No passado, esses profissionais atuavam principalmente como executores manuais de regras e regulamentos. Cada vez mais, as equipes de conformidade estão atuando como conselheiros estratégicos para os líderes empresariais, focando na interpretação da intenção regulatória, na assessoria sobre o uso ético da IA, na gestão de relacionamentos regulatórios e na integração da conformidade na estratégia de negócios e design de produtos.
Dados, ética e explicabilidade na IA
Embora existam muitos benefícios na conformidade impulsionada por IA, ainda existem preocupações significativas em relação à privacidade dos dados, viés algorítmico e à capacidade dos algoritmos de IA de explicar suas decisões. Os reguladores na Índia estão cada vez mais exigindo que as empresas forneçam transparência e responsabilidade em todas as decisões automatizadas. Portanto, as equipes de conformidade devem garantir que estejam em conformidade com as regulamentações, aplicando princípios comuns de auditoria.
O futuro da conformidade na Índia com a adoção da IA
À medida que a Índia busca uma economia digital-first, a IA será a força motriz das operações regulatórias e da gestão de conformidade. Organizações que investirem em infraestruturas de conformidade inteligentes desde cedo provavelmente estarão melhor preparadas para gerenciar mudanças regulatórias, mitigar riscos e construir confiança e credibilidade com reguladores e clientes. Nesse ambiente em rápida mudança, a IA não é apenas uma ferramenta para criar eficiências nas funções de back-office, mas está se estabelecendo como a base para funções de conformidade resilientes e voltadas para o futuro.
