Como a IA está reformulando a governança e a conformidade em 2025
A governança, risco e conformidade (GRC) passaram de uma operação de back-office para uma prioridade urgente nas reuniões de diretoria das empresas do Reino Unido.
Com o Dever do Consumidor da Autoridade de Conduta Financeira do Reino Unido (FCA) em plena vigência, o Regime de Certificação e Gerenciamento de Gestores Seniores (SMCR) reforçando a responsabilidade, e os requisitos de resiliência operacional previstos para março de 2025, as equipes de GRC estão sob crescente pressão.
A IntellectAI, que oferece uma variedade de soluções impulsionadas por IA, explorou como a IA está redefinindo a GRC para as empresas modernas.
Um novo enfoque na GRC
As empresas agora enfrentam um escrutínio elevado e devem provar não apenas que estão em conformidade com as regulamentações, mas também que a conformidade é proativa, transparente e centrada na proteção do consumidor. Cada vez mais, a GRC está se tornando menos sobre defesa e mais sobre permitir a resiliência, agilidade e crescimento sustentável.
Por muitos anos, a GRC foi considerada um fardo de custo, focada em registros fragmentados e processos de auditoria lentos. No entanto, o atual ambiente regulatório exige uma abordagem diferente. Executivos agora buscam inovação que não comprometa a resiliência. Os reguladores também são claros: os resultados importam. As diretorias devem demonstrar que os riscos são identificados, avaliados e mitigados em tempo real, especialmente quando se trata de clientes vulneráveis.
Consequências da não conformidade
Os riscos de não atender aos padrões regulatórios são evidentes. Bancos e instituições financeiras do Reino Unido pagaram multas significativas nos últimos anos por deficiências em áreas que vão desde a prevenção à lavagem de dinheiro (AML) até a proteção do consumidor.
A força transformadora da IA Agentic
A Agentic AI está emergindo como uma força transformadora nesse contexto. Ao contrário da automação tradicional, esses sistemas inteligentes podem perceber, raciocinar e agir de forma independente em fluxos de trabalho. Eles integram dados de sistemas díspares, triagem de riscos e produzem trilhas de evidência sem esforço manual contínuo.
Para as empresas do Reino Unido, a atratividade reside em três características principais: explicabilidade incorporada que se alinha ao requisito de “passos razoáveis” do SMCR, monitoramento contínuo que oferece supervisão quase em tempo real e a capacidade de identificar riscos para clientes vulneráveis, apoiando diretamente os resultados do Dever do Consumidor.
O papel da plataforma Purple Fabric
A plataforma Purple Fabric da IntellectAI é um dos principais players que traz essa visão à prática. Comercializada como um sistema de IA agentic de grau empresarial, o Purple Fabric incorpora especialistas digitais de múltiplos agentes diretamente nos processos de negócios.
Um gestor de patrimônio que lutava com mais de 10.000 casos de reclamações reduziu os tempos de investigação de semanas para minutos com o Purple Fabric, restaurando a confiança dos reguladores e melhorando a conformidade com os acordos de nível de serviço (SLA). Em outro exemplo, as empresas usaram seus agentes para automatizar o mapeamento de conformidade, reduzindo os tempos de revisão manual em 70% e melhorando a prontidão para auditorias em 60%. A capacidade Client 360 ainda apoia o Dever do Consumidor ao analisar dados estruturados e não estruturados para sinalizar riscos, ajudando as empresas a melhorar a confiança e a retenção dos clientes.
Conclusão
A atratividade do Purple Fabric no Reino Unido vem de sua aliança com as prioridades da FCA, design escalável e foco em resultados mensuráveis. Ao ajudar as empresas a cortar custos em até 60%, aumentar a produtividade em até dez vezes e resolver reclamações de forma mais eficiente, ele posiciona a GRC não como uma função reativa, mas como um facilitador de crescimento.
