Onde a IA ajuda a impulsionar decisões de risco operacional e conformidade
Muitas organizações estão em busca de novas maneiras de tornar processos complexos de conformidade mais fáceis de navegar para diferentes partes interessadas. Esse foco está impulsionando esforços contínuos de transformação digital que podem ajudar a apoiar resultados de conformidade e criar eficiências em atividades relacionadas ao risco.
O papel fundamental dos dados
O papel dos dados nessas jornadas de transformação está se tornando mais claro. As decisões dependem cada vez mais de dados oportunos e bem governados, e à medida que as organizações avançam no uso de IA dentro dos fluxos de trabalho de risco e conformidade, esses dados subjacentes se tornam um ponto de partida essencial, e não um insumo posterior. Segundo um estudo, mais da metade (53%) dos profissionais de risco e conformidade já estão usando ou testando a IA, refletindo uma mudança clara em direção a abordagens mais proativas e baseadas em dados.
Baseando-se nessa fundação de dados, a IA pode apoiar atividades de gestão de risco e conformidade de forma mais eficaz quando está embutida diretamente em um fluxo de trabalho, em vez de ser utilizada por meio de solicitações abertas.
Chat para configurar e executar: de prompt a processo
Uma plataforma unificada de risco traz dados governados, modelos analíticos e fluxos de trabalho configuráveis para apoiar decisões de risco operacional e conformidade em organizações. Essa mudança da interação para a IA embutida para execução fundamenta a próxima geração de configuração do sistema.
Em vez de perguntar à IA como realizar tarefas individuais ou produzir resultados únicos, os clientes utilizam o chat para descrever o resultado desejado, e o sistema ajuda a moldar os passos necessários para avançar o trabalho.
Com base nesse objetivo, o sistema pode configurar fluxos de trabalho, adaptar modelos de risco relevantes, aplicar controles e ativar especialistas de domínio apropriados, além de automação inteligente de colegas digitais. O sistema utiliza dados governados disponíveis e ferramentas para montar os componentes do fluxo de trabalho que ajudarão a executar a tarefa em questão e entregar o resultado desejado.
Como os agentes operam
Para que isso funcione, os agentes de IA precisam operar com o contexto completo. Isso inclui conhecimento de domínio, fontes de dados governadas, ferramentas analíticas, memória de decisões anteriores, direitos de permissão, controles e diretrizes. Esses componentes são comumente referidos como “habilidades”.
Os agentes aproveitam essas habilidades, aprendem de forma incremental e melhoram por meio de interações governadas. Fluxos de trabalho e modelos de risco são reconfigurados à medida que os processos evoluem, adaptando-se enquanto preservam um histórico.
Agente de diligência devida apoia analistas com processos estruturados
No ano passado, foi introduzido um agente de triagem para acelerar a triagem de entidades e indivíduos em processos como KYC/onboarding de clientes e triagem de sanções com raciocínio de correspondência explicável. O novo agente de diligência devida estende essa fundação, operando como um colega analista de pesquisa digital com especialização em domínio, assumindo trabalhos que tradicionalmente eram fragmentados, manuais e lentos. Tarefas que normalmente exigem dias de coordenação e análise repetitiva podem ser estruturadas e aceleradas usando o agente de diligência devida.
O agente é desenvolvido com a contribuição de especialistas da indústria e do domínio. Seus passos seguem padrões usados em fluxos de trabalho de analistas humanos, que são revisados e refinados ao longo do tempo. As saídas são verificadas para refletir como analistas experientes normalmente avaliariam riscos e aplicariam julgamento.
Uma visão integrada do risco para apoiar casos de uso chave
Ao alavancar um extenso repositório de dados, fontes externas selecionadas e dados de registro comercial ao vivo, o agente de diligência devida sintetiza uma visão abrangente e centrada na entidade do risco. Com base nessa fundação de entidade verificada, o agente fornece uma visão integrada do risco unificando múltiplos conjuntos de dados.
Isso inclui perfis de empresas, estruturas de propriedade e governança, exposição a PEP e vínculos estatais, risco de jurisdição e setor, saúde financeira, dimensões de sustentabilidade, postura cibernética, histórico legal, descobertas de sanções e conformidade, preocupações regulatórias, mídia adversa e relacionamentos chave de terceiros.
A saída do agente é uma avaliação de diligência devida ciente do risco que pode ser produzida para diferentes empresas, apoiando uma ampla gama de casos de uso, incluindo onboarding, diligência devida de fornecedores, diligência devida aprimorada, avaliação de risco de terceiros e monitoramento contínuo.
Próximos passos
A capacidade de prompt a processo continuará a evoluir, com agentes aprendendo a partir das interações dos clientes e reconfigurando continuamente fluxos de trabalho e modelos de risco para ajudar os usuários a navegar na complexidade e otimizar resultados. O foco se desloca da automação de etapas individuais para a orquestração de fluxos de trabalho de decisão fundamentados em dados governados e uso do mundo real.
Isso significa uma integração mais profunda de dados de entidade, diligência devida, triagem, monitoramento, relatórios e configuração em fluxos de trabalho de risco unificados e orientados por inteligência. As capacidades dos agentes também continuarão a evoluir para apoiar os usuários na tomada de decisões mais nuançadas e baseadas em risco, enquanto preservam a transparência para os clientes que precisam manter controle regulatório.
Os dados relevantes ao risco não são mais consumidos passivamente. Eles podem ser usados ativamente para moldar, testar e refinar por meio de feedback, tornando-se a base para que as empresas tomem decisões mais confiantes. As equipes ganham controle direto para ajustar limiares, fluxos de trabalho e lógica de decisão dinamicamente, sem sacrificar a governança.
Para saber como essa plataforma pode apoiar fluxos de trabalho de decisão mais conectados e orientados por dados em sua organização, entre em contato com a equipe para mais informações ou para discutir os próximos passos.
