A IA pode transformar a conformidade em uma vantagem competitiva
A inteligência artificial (IA) está ajudando empresas de diversos setores a se adequarem a uma complexa e rápida evolução das regulamentações. Além disso, oferece aos usuários uma vantagem competitiva.
Multinacionais e empresas de serviços financeiros, consultoria e serviços profissionais que operam internacionalmente enfrentam um número crescente de requisitos nacionais, que vão desde Know Your Customer (KYC) e medidas contra lavagem de dinheiro (AML) até regras de conformidade com ESG.
As regras estão se tornando complicadas
No setor financeiro, a Comissão de Valores Mobiliários dos EUA (SEC), a Comissão Europeia, a Autoridade Monetária de Cingapura (MAS), a Comissão de Valores Mobiliários e Futuros de Hong Kong (SFC) e a Administração Estatal de Câmbio da China (SAFE) publicam continuamente novas regras e orientações sem fornecer diretrizes sobre como garantir a conformidade transfronteiriça. Para evitar penalidades financeiras e danos à reputação resultantes de uma falha na conformidade com essas estruturas em múltiplos mercados, as empresas devem estar atentas.
Um estudo encomendado por uma prestadora de serviços corporativos global destaca esse problema. O estudo revelou que as mudanças nas regulamentações e os ônus de conformidade foram classificados como o maior desafio para as perspectivas de crescimento das empresas nos próximos 12 meses, ao lado das mudanças na economia global.
As preocupações sobre a volatilidade econômica eram esperadas nesse período, dado a iminente ameaça de tarifas dos EUA e mudanças regulatórias significativas na Ásia. Isso incluiu medidas AML mais rigorosas em Cingapura e propostas de isenções fiscais sobre ganhos com criptomoedas para certos investidores em Hong Kong.
Os requisitos de conformidade regulatória e gestão de riscos têm impulsionado a necessidade de coleta e relatórios de maiores volumes de dados granulares, o que está esticando as capacidades das abordagens tradicionais baseadas em manuais, que são mais lentas e geram mais erros, prejudicando assim a reportagem regulatória e a análise de riscos.
A IA agiliza o processo operacional
As ferramentas baseadas em IA têm se mostrado particularmente eficazes em proporcionar eficiências e dados mais limpos. De acordo com a pesquisa, 39% dos entrevistados afirmaram que o maior potencial da IA reside na automação da coleta e processamento de dados. A segunda aplicação mais promissora, citada por 36%, foi para análises preditivas e melhoria da gestão de riscos.
Um exemplo de onde a IA pode trazer benefícios consideráveis é para empresas que precisam cumprir obrigações de KYC e AML em várias jurisdições. Cada país exige extensa documentação, como detalhes de passaporte, endereços, registros financeiros e quaisquer históricos criminais. Cumprir tais obrigações foi destacado como a principal preocupação dos líderes empresariais participantes ao estabelecer e manter uma entidade legal em outro país.
No entanto, muitas exigências nacionais de KYC e AML se sobrepõem e a IA pode agilizar o processo ao identificar comunidades rapidamente, evitando a duplicação de esforços. Além disso, a maior clareza e transparência que a IA oferece pode melhorar o desempenho de outras funções, como a gestão de riscos. E ao identificar riscos de conformidade em tempo real, ajuda a prevenir questões legais potencialmente onerosas, penalidades e danos à reputação.
Por exemplo, na Airwallex, uma plataforma global de finanças e pagamentos, a IA desempenha um papel crítico na prevenção de fraudes. A IA ajuda a detectar e neutralizar ameaças cada vez mais sofisticadas com maior rapidez e precisão.
Fazendo a conformidade funcionar para o seu negócio
A conformidade baseada em IA também pode apoiar a criação de valor. Os recursos economizados pela redução de grandes equipes de conformidade podem ser redirecionados para oportunidades de crescimento, inovação, atendimento ao cliente ou capacitação de pessoas, imediatamente adicionando valor.
Além disso, a implementação rápida de ferramentas baseadas em IA para atender aos requisitos regulatórios permite a aceleração do lançamento de produtos e serviços em novos mercados, potencialmente superando a concorrência. Essas ferramentas também podem apoiar a escalabilidade das operações sem aumentos proporcionais nos custos ou na complexidade da conformidade. Em setores altamente regulados, como finanças e saúde, essa agilidade pode ser crucial.
Por fim, clientes, investidores e reguladores percebem que empresas que gerenciam proativamente os riscos de conformidade são parceiros mais confiáveis. Isso fortalece a lealdade dos clientes e os números de vendas, além de gerar novas oportunidades de negócios, desbloquear capital e reduzir a fricção regulatória.
As empresas devem ver os requisitos regulatórios como uma oportunidade para inovar, garantir uma vantagem competitiva e se posicionar para o crescimento futuro, em vez de meramente como um ônus de conformidade.
As ferramentas de conformidade baseadas em IA tornam os processos regulatórios mais eficazes em termos de custo, proativos e escaláveis, permitindo que as empresas operem de forma mais eficiente enquanto minimizam riscos e fortalecem a confiança com clientes e outras partes interessadas. Isso, por sua vez, apoia um crescimento mais rápido e uma posição de mercado mais forte.
No entanto, para desbloquear totalmente esses benefícios, devem estar em vigor salvaguardas robustas. A supervisão especializada é essencial para garantir a privacidade dos dados, manter a precisão do modelo e preservar a integridade regulatória.
Em outras palavras, a conformidade não precisa ser um fardo. Com orientação especializada e suporte impulsionado por IA, pode se tornar uma vantagem poderosa que coloca seu negócio à frente da concorrência.
