Wenn „gut genug“ KI Sie Geldstrafen (oder Kündigungen) kostet!
In einer Welt, die besessen von schnelleren und kostengünstigeren Ergebnissen ist, hat KI das Konzept von „gut genug“ in den Bereichen rechtlicher und risikoadvisierender Ausgaben sehr verlockend gemacht. Die Frage ist jedoch: Wie sicher sind wir, wenn wir uns auf diese Technologien verlassen?
Geschwindigkeit ≠ Sicherheit – der Fall des zusammenbrechenden Vorschlags
Ein multinationales Unternehmen, das sich mit speziellen Regelungen auseinandersetzte, forderte kürzlich Angebote von mehreren Firmen an. Unser Angebot betonte fachkundig kuratierte Verpflichtungsbibliotheken, rechtliche und risikobezogene Aufsicht sowie „inkrementelle KI-Unterstützung“. Ein anderer Anbieter versprach eine Plattform, die „alle Verpflichtungen schreibt, alle Kontrollen kartiert und sie automatisch aktualisiert“.
Während der Due Diligence gestand der andere Anbieter jedoch ein, dass er Geschwindigkeit bieten könne – aber keine Genauigkeit. Er konnte keine Garantie dafür geben, dass die Empfehlungen des Tools genau waren oder dass es den Anforderungen eines Regulators gerecht werden würde. Die Compliance-Leiter des Unternehmens drängten weiter: Würde der Anbieter die Ausgabe absichern? Die Antwort war nein.
Das Wertversprechen brach zusammen und mit ihm die Illusion, dass KI ohne fachkundige Aufsicht die Bedürfnisse komplexer regulierter Einheiten erfüllen und deren Aufsichtsbehörden beruhigen kann.
Kontext ≠ Verständnis: Der Fall, in dem Automatisierung die Kontrolle in der realen Welt verfehlte
In einer weiteren warnenden Geschichte verließ sich ein Betreiber eines Hochrisiko-Veranstaltungsorts zunächst auf KI-generierte Risikokontrollen, um die Compliance-Regeln des Veranstaltungsorts zu erfüllen (d.h. keine unter 18-Jährigen). Das Tool zog Branchenpraktiken heran und empfahl eine Reihe komplexer Maßnahmen, übersah jedoch vollständig eine entscheidende, einfache manuelle Kontrolle: die Anwesenheit von zwei Vollzeit-Sicherheitsmitarbeitern, die die Besucher beim Eintritt überprüften.
KI konnte einfach nicht erkennen, was nicht niedergeschrieben war. Dies bietet eine ernüchternde Lehre: Nur weil KI das, was auf einer Seite steht, zusammenfassen kann, bedeutet das nicht, dass sie versteht, was vor Ort passiert.
Wann KI in Ihrem Compliance-Stack gehört
Das ist keine allgemeine Warnung gegen die Nutzung von KI. Richtig eingesetzt, treibt KI bereits Wert in Risiko und Compliance voran, einschließlich:
- Durchsuchen von Richtlinienbibliotheken auf inkonsistente Sprache
- Markierung aufkommender Risiken in Echtzeit aus Beschwerden oder Falldaten
- Verbesserung der Datenqualität beim Erfassen
- Erstellung von Grundlagendokumentationen zur Überprüfung durch Experten
- Identifizierung von Änderungswirkungen über Gerichtsbarkeiten und Geschäftseinheiten hinweg
Aber beachten Sie das Muster: KI behandelt Volumen und Wiederholungen; Menschen behandeln Nuancen und Einsichten. Die derzeit robustesten Anwendungsfälle betrachten Automatisierung als Beschleuniger und nicht als Ersatz. Denn die Grenze zwischen Unterstützung und Substitution muss sorgfältig und sichtbar gezogen werden.
Stellen Sie zuerst diese Fragen, bevor Sie Ihr nächstes Tool anschließen
Da sich die Aufsichtsbehörden von regelbasierten Bewertungen zu „angemessenen Schritten“ bewegen, lautet die Schlüsselfrage nicht mehr nur: „Haben wir uns an die Vorschriften gehalten?“ sondern: „Können wir beweisen, dass wir das Risiko verstanden und die richtigen Werkzeuge zu dessen Management ausgewählt haben?“ Wenn Ihre KI-unterstützte Compliance-Karte nicht in der Lage ist, ihre Logik zu erklären, ihre Ausschlüsse zu zeigen oder einer Prüfung unter Kreuzverhör standzuhalten, dann haben Sie kein Zeitsparer – Sie haben eine Haftung.
Bevor Sie eine „All-in-One-Automatisierungslösung“ anschließen, fragen Sie zuerst: Wird dieses Tool erklärbare und prüfbare Ergebnisse liefern? Gibt es eine klare menschliche Aufsicht an jedem hochriskanten Stresspunkt? Können wir unsere Entscheidung, dieses Tool zu verwenden, insbesondere wenn etwas schiefgeht, rechtfertigen? Wenn die Antwort auf eine dieser Fragen „Nein“ lautet, beschleunigen Sie nicht Ihre Compliance-Strategie – Sie untergraben sie.
Wir alle lieben Geschwindigkeit, aber im Risiko ist Geschwindigkeit ohne Präzision ein Rundungsfehler, der darauf wartet, zu einer Schlagzeile zu werden. Compliance-Leiter haben die Pflicht sicherzustellen, dass das, was schnell ist, auch richtig ist und dass, wenn dem nicht so ist, jemand zur Verantwortung gezogen wird.
In dieser Ära der „gut genug“ KI ist es einfach nicht mehr gut genug, gut zu sein… Richtig zu sein, ist das Ziel.
