ThetaRay präsentiert Ray AI Suite für AML-Untersuchungen
ThetaRay hat die Ray AI Suite für die Bekämpfung von Geldwäsche (AML) eingeführt, die es ermöglicht, die Fallbearbeitung zu standardisieren und prüfungsbereite Dokumentationen zu erstellen, während die Analysten die Kontrolle behalten.
Regulatorischer Hintergrund
Regulierungsbehörden in wichtigen Märkten haben die Erwartungen an die Qualität von Ermittlungen, die Dokumentation und die Konsistenz erhöht. Dies geschieht im Rahmen der Anti-Geldwäsche-Vorschriften der Europäischen Union sowie den Prioritäten des Finanzkriminalitätsbekämpfungsnetzwerks der Vereinigten Staaten.
Produktumfang
Ray befindet sich im ThetaRay Investigation Centre und erweitert den Einsatz kognitiver KI von der Transaktionsüberwachung bis hin zu Ermittlungen. Die Suite automatisiert Teile des Beweisaufnahme- und Analyseprozesses, einschließlich Verhaltens- und Gegenpartei-Analyse, Open-Source-Prüfungen, Dokumentenüberprüfung und die Erstellung von Fallberichten.
Ray bereitet eine strukturierte Fallakte für Audits vor und hält den menschlichen Analysten bei der Überprüfung und Eskalation in Kontrolle. Zudem enthält das Produkt einen On-Demand-KI-Assistenten, der Fragen der Analysten beantwortet und Annahmen validiert.
Operative Ansprüche
Die Suite richtet sich an Banken, Fintechs und Zahlungsplattformen, die mit hohen Alarmvolumina und schlanken Compliance-Teams arbeiten. ThetaRay gibt an, dass Ray die manuelle Untersuchungszeit um bis zu 70 % reduzieren kann und darauf abzielt, die Konsistenz über Teams und Jurisdiktionen hinweg zu verbessern.
Technologie und Sicherheit
Ray läuft auf Microsoft Azure und integriert den Azure OpenAI Service sowie den Azure Kubernetes Service. Die Architektur ist auf Sicherheit, Skalierbarkeit und Governance ausgelegt.
Schlussfolgerung
Die Einführung von Ray stellt einen wichtigen Schritt in der Bewältigung der Herausforderungen im Bereich der finanziellen Kriminalität dar. Mit dieser Suite verfolgt ThetaRay das Ziel, die globalen Märkte moderner und sicherer zu gestalten.
