SMBC Americas setzt Fenergo AI für KYC- und AML-Compliance ein
Der Bankgigant SMBC Americas implementiert KI-Lösungen des Fintechs Fenergo, um KYC-, AML- und das Client-Lifecycle-Management in der Bank zu optimieren. Diese Maßnahme ist Teil einer mehrjährigen Transformation, die darauf abzielt, die Technologieinfrastruktur zu vereinfachen und manuelle Prozesse zu eliminieren.
Finanzinstitute verzeichnen mit der KI-Lösung von Fenergo eine Reduzierung der manuellen Überprüfungszeiten für KYC- und AML-Compliance um bis zu 80 %. Zudem unterstützt der Anbieter von Compliance-Diensten Banken dabei, die Kundenanmeldung um bis zu 70 % zu beschleunigen und die Anzahl der KYC-Remediation-Zyklen um 50 % zu reduzieren, indem Datenauszug, Kundenverifizierung und Risikobewertung automatisiert werden.
Vorteile der KI-gestützten Compliance
Die KI-gesteuerten Einblicke verbessern auch die Genauigkeit der Risikodetektion, wodurch Institutionen potenzielle AML-Probleme früher und präziser identifizieren können. Fenergo entwickelt seine Plattform intern und arbeitet mit einem Cloud-Anbieter zusammen, um die KI-Tools sicher und skalierbar bereitzustellen. Dies gewährleistet, dass Finanzinstitute von den neuesten Fortschritten in der Cloud- und Machine-Learning-Technologie profitieren.
Integration und Implementierung
Die KI wird über eine cloudbasierte SaaS-Plattform bereitgestellt, die eine flexible API-Integration ermöglicht, sodass Institutionen sie problemlos an ihre bestehenden Systeme anschließen können. In der Regel dauert es zwischen sechs und zwölf Wochen, bis das Compliance-Tool vollständig in den Bankbetrieb integriert ist, wobei die Dauer von der Größe der Institution abhängt. Um Störungen während der Implementierungsphase zu minimieren, arbeitet Fenergo eng mit jeder Institution zusammen, um das richtige Betriebsmodell zu gestalten.
Risiken von generativer KI
Der globale Markt für generative KI im Finanzdienstleistungssektor wird bis 2029 voraussichtlich auf über 5,1 Milliarden Dollar ansteigen, wobei die Nachfrage nach Compliance-Lösungen ein wichtiger Wachstumstreiber ist. Generative KI wird in spezifischen Bereichen der Plattform eingesetzt, um Effizienz und Entscheidungsfindung zu verbessern. Dennoch sind mit der Nutzung von generativer KI auch Risiken verbunden, darunter Textgenerierungsfehler und algorithmische Vorurteile. Daher müssen Finanzinstitute vertrauenswürdige KYC-Datenbanken für das maschinelle Lernen verwenden und eine menschliche Aufsicht aufrechterhalten.
Fazit
Die Einführung von KI-gestützten Lösungen zur Verbesserung der KYC- und AML-Prozesse bietet Finanzinstituten erhebliche Vorteile, birgt jedoch auch Herausforderungen, die sorgfältig gemanagt werden müssen. Die richtige Implementierung und Integration dieser Technologien kann die Effizienz erheblich steigern und die Compliance-Prozesse vereinfachen.
