Wo KI bei der Unterstützung operativer Risiko- und Compliance-Entscheidungen hilft
Viele Organisationen suchen nach neuen Möglichkeiten, um komplexe Compliance-Prozesse für verschiedene Stakeholder einfacher navigierbar zu machen. Dieser Fokus treibt fortlaufende digitale Transformationsbemühungen voran, die helfen können, Compliance-Ergebnisse zu unterstützen und Effizienzen in risikobezogenen Aktivitäten zu schaffen.
Die grundlegende Rolle von Daten
Die Rolle von Daten in diesen Transformationsprozessen wird zunehmend klarer. Entscheidungen hängen immer mehr von zeitnahen, gut verwalteten Daten ab, und während Organisationen beginnen, KI in Risiko- und Compliance-Workflows zu integrieren, wird diese zugrunde liegende Datenbasis zu einem wesentlichen Ausgangspunkt, anstatt nur als nachgelagerter Input zu fungieren. Laut einer Studie verwenden mehr als die Hälfte der Risiko- und Compliance-Profis jetzt KI oder testen diese, was einen klaren Wandel hin zu datengestützten, proaktiven Ansätzen widerspiegelt.
Von der Interaktion zur KI-Integration
Maxsight™ ist eine einheitliche Risikoplattform, die verwaltete Daten, analytische Modelle und konfigurierbare Workflows zusammenführt, um operative Risiko- und Compliance-Entscheidungen zu unterstützen. Dieser Wandel von der Interaktion zur KI-Integration für die Ausführung bildet die nächste Generation der Systemkonfiguration in Maxsight™. Anstatt KI zu fragen, wie man bestimmte Aufgaben ausführt oder einmalige Ausgaben produziert, nutzen Kunden einen Chat, um das gewünschte Ergebnis zu beschreiben, und das System hilft dabei, die Schritte zu formen, die erforderlich sind, um die Arbeit voranzutreiben.
Basierend auf diesem Ziel kann das System Workflows konfigurieren, relevante Risikomodelle anpassen, Kontrollen anwenden und entsprechende Fachleute sowie intelligente Automatisierungen aktivieren. Das System nutzt verfügbare, verwaltete Daten und Werkzeuge, um die Workflow-Komponenten zusammenzustellen, die helfen, die jeweilige Aufgabe auszuführen und das gewünschte Ergebnis zu erzielen.
Wie Maxsight™-Agenten arbeiten
Damit dies funktioniert, müssen die Maxsight™-KI-Agenten im vollen Kontext arbeiten. Dazu gehören Dinge wie Fachwissen, die verwalteten Datenquellen, analytische Werkzeuge, das Gedächtnis früherer Entscheidungen, Berechtigungen, Kontrollen und Richtlinien. Diese Komponenten werden häufig als „Fähigkeiten“ bezeichnet. Agenten nutzen diese Fähigkeiten, lernen schrittweise und verbessern sich durch verwaltete Interaktionen. Workflows und Risikomodelle werden neu konfiguriert, während sich die Prozesse entwickeln, wobei eine Historie beibehalten wird.
Der Due-Diligence-Agent unterstützt Analysten mit strukturierten Prozessen
Im vergangenen Jahr wurde der Screening-Agent eingeführt, um die Prüfung von Entitäten und Einzelpersonen für Prozesse wie KYC/Kunden-Onboarding und Sanktionsprüfungen mit erklärbarem Übereinstimmungsgrund zu beschleunigen. Der neue Due-Diligence-Agent erweitert diese Grundlage und fungiert als digitaler Forschungsanalyst, der Arbeiten übernimmt, die traditionell fragmentiert, manuell und langsam waren. Aufgaben, die typischerweise Tage koordinierter und wiederholter Analysen erfordern, können strukturiert und beschleunigt werden, indem der Due-Diligence-Agent eingesetzt wird.
Der Agent wird mit Input von Branchen-, Fach- und Sachverständigen entwickelt. Seine Schritte folgen Mustern, die in menschlichen Analysten-Workflows verwendet werden, die im Laufe der Zeit überprüft und verfeinert werden. Die Ergebnisse werden überprüft, um widerzuspiegeln, wie erfahrene Analysten typischerweise Risiken bewerten und Urteile fällen würden. Ein kuratierter Workflow orchestriert verwaltete Daten durch LLM-optimierte Werkzeuge und strukturierte Denkprozesse, um eine robuste Due-Diligence-Prüfung zu unterstützen.
Ein integrierter Blick auf Risiken zur Unterstützung zentraler Anwendungsfälle
Durch die Nutzung eines umfassenden Datenbestands werden durch den Due-Diligence-Agenten umfassende, entitätszentrierte Risikobewertungen synthetisiert. Der Agent bietet eine integrierte Sicht auf Risiken, indem mehrere Datensätze vereinheitlicht werden:
- Firmografische Daten und Unternehmensprofile
- Eigentums- und Governance-Strukturen
- PEP-Exposition und staatliche Verbindungen
- Rechtsordnung und Branchenrisiken
- Finanzielle Gesundheit
- Nachhaltigkeitsdimensionen
- Cybersecurity-Status
- Rechtliche Historie
- Sanktions- und Compliance-Ergebnisse
- Regulatorische Bedenken
- Negativmedien
- Wichtige Drittbeziehungen
Die Ausgaben des Agenten sind eine risikobewusste Due-Diligence-Bewertung, die für verschiedene Unternehmen produziert werden kann und eine breite Palette von Anwendungsfällen unterstützt, einschließlich Onboarding, Lieferanten-Due-Diligence, erweiterte Due-Diligence, Drittanbieter-Risikobewertung und fortlaufende Überwachung. Zusammen mit dem Screening-Agenten hilft er, einen einheitlichen Risikobewertungs-Workflow zu gestalten.
Was kommt als Nächstes?
Die Fähigkeit von Moody’s, vom Prompt zum Prozess zu wechseln, wird weiterhin reifen, wobei Agenten aus Kundeninteraktionen lernen und fortlaufend Workflows und Risikomodelle neu konfigurieren, um Benutzern zu helfen, Komplexität zu navigieren und Ergebnisse zu optimieren. Der Fokus verschiebt sich von der Automatisierung einzelner Schritte hin zur Orchestrierung von Entscheidungsworkflows, die auf verwalteten Daten und realen Anwendungen basieren.
Über die Maxsight™-Plattform hinweg bedeutet dies eine tiefere Integration von Entitätsdaten, Due-Diligence, Screening, Überwachung, Berichterstattung und Konfiguration in einheitliche, intelligente Risikoworkflows. Die Agentenfähigkeiten werden sich ebenfalls weiterentwickeln, um Benutzer bei der Treffen von nuancierten, risikobasierten Entscheidungen zu unterstützen und gleichzeitig Transparenz für Kunden zu wahren, die Compliance- und regulatorische Kontrollen aufrechterhalten müssen.
Risikorelevante Daten werden nicht länger passiv konsumiert. Sie können aktiv genutzt werden, um zu gestalten, zu testen und durch Feedback zu verfeinern, und bilden die Grundlage für Unternehmen, um sicherere Entscheidungen zu treffen. Teams erhalten die direkte Kontrolle, um Schwellenwerte, Workflows und Entscheidungslogik dynamisch anzupassen, ohne die Governance zu opfern.
Um mehr darüber zu erfahren, wie Maxsight™ verbundene, datengetriebene Entscheidungsworkflows in Ihrer Organisation unterstützen kann, kontaktieren Sie unser Team für weitere Informationen oder um die nächsten Schritte zu besprechen.
