SEC-Behörde sieht KI als Mittel zur Modernisierung der Kommunikation zwischen Beratern und Investoren
Am 3. Februar sprach der Direktor der Abteilung für Investmentmanagement der SEC über die Veränderungen und Chancen, die KI für Investmentberater, Investmentgesellschaften und Investoren mit sich bringt. Er betonte, dass Bedenken hinsichtlich der Haftung die Einführung von KI im Investmentmanagement verlangsamen, fügte jedoch hinzu, dass diese Herausforderungen „nicht unüberwindbar“ sein sollten.
Der Direktor verwies auf die effektive Bewältigung technologiegetriebener Veränderungen in der Vergangenheit, einschließlich des Ausgleichs von Bedenken hinsichtlich der Verwendung von algorithmischen und quantitativen Modellen mit gängigen Offenlegungen und akzeptierten Compliance-Praktiken.
Einladung zur Zusammenarbeit
Angesichts der einzigartigen Herausforderungen, die KI mit sich bringt, und der Erwartung, dass die Nachfrage nach dem Einsatz von KI in Investmentfunktionen wahrscheinlich zunehmen wird, ermutigte er die Investmentgesellschaften und Berater, sich mit der SEC in Verbindung zu setzen, um innovative Technologien zu diskutieren — insbesondere KI-gesteuerte Lösungen zur Bereitstellung von Anlegerinformationen.
Er schlug vor, die Bereitstellung von Offenlegungen neu zu gestalten, indem große Sprachmodelle genutzt werden, die es Einzelinvestoren ermöglichen, mit KI-Agenten zu interagieren, die auf Fondsunterlagen trainiert sind, und klare, leicht verständliche Antworten auf ihre Fragen zu erhalten.
Regulatorische und haftungsrechtliche Fragen
Der Direktor erkannte an, dass regulatorische und haftungsrechtliche Fragen weiterhin bestehen, einschließlich der Aufsicht und Klassifizierung solcher Tools unter den bestehenden Vorschriften. Er betonte jedoch, dass diese Themen durch Zusammenarbeit und durchdachte Richtlinien angegangen werden können.
Er lud die Teilnehmer der Branche ein, innovative Ideen zu teilen und Pilotprogramme oder Nicht-Handlungsbriefe zu beantragen, und bekräftigte das Engagement der Behörde, alle vorgestellten Ideen zu hören und zu berücksichtigen.
