Künstliche Intelligenz wird die regulatorische Compliance transformieren
Künstliche Intelligenz (KI) hat in den letzten Jahren bemerkenswerte Fortschritte gemacht, insbesondere in Bereichen wie Quizshows und Schach. Doch neben diesen bekannten Erfolgen entwickelt sich eine leise Revolution im Bereich der regulatorischen Compliance im Finanzdienstleistungssektor.
Das Problem mit der Regulierung
Regulierungen sind oft einfach strukturierte rechtliche Dokumente, die festlegen, was, von wem und wann zu tun ist. Compliance-Offiziere müssen diese Dokumente lesen und verstehen, um sicherzustellen, dass ihre Organisation die Anforderungen erfüllt. Doch in der Realität ist dies keine einfache Aufgabe. Die Anzahl der Vorschriften wächst stetig und die Unternehmen stehen vor der Herausforderung, die gesetzlichen Anforderungen in verschiedenen Jurisdiktionen und für unterschiedliche Geschäftsbereiche zu bewältigen.
Firms müssen regelmäßig Hunderte von Updates scannen, um herauszufinden, welche Vorschriften sie betreffen. Dies erfordert beträchtliche Ressourcen und kann zu Compliance-Fehlern und rechtlichen Konsequenzen führen.
Das Potenzial der KI
Künstliche Intelligenz ist ein Sammelbegriff für verschiedene Technologien, darunter Natural Language Processing (NLP) und Machine Learning. Diese Technologien können genutzt werden, um unstrukturierte Inhalte wie Gesetze und Vorschriften zu analysieren. NLP kann Dokumente „lesen“ und verschiedene Aufgaben ausführen, darunter:
- Metadaten extrahieren – Dies hilft zu verstehen, worum es in der Regulierung geht, indem finanzielle Produkte und regulatorische Themen identifiziert werden.
- Entitäten identifizieren – Wer ist in einem regulatorischen Dokument angesprochen? Wer ist der Absender?
- Inhalte verstehen – NLP kann helfen, die Anforderungen zu identifizieren, die in einem Gesetz oder einer Vorschrift enthalten sind.
Wie wird dies die regulatorische Compliance transformieren?
Durch die Automatisierung der Prozesse zur Identifizierung und Zuordnung regulatorischer Anforderungen können Unternehmen dynamisch arbeiten. Vorschriften können in Systeme integriert und automatisch den entsprechenden Geschäftsbereichen zugeordnet werden.
Diese Automatisierung ermöglicht es Unternehmen, regulatorische Anforderungen mit den Kosten der Compliance zu verknüpfen und eine fundierte, risikobasierte Sicht auf die regulatorische Compliance zu entwickeln.
Insgesamt eröffnet die Kombination von KI und regulatorischer Compliance neue Möglichkeiten und verbessert die Effizienz der Unternehmen erheblich.
