Trademo präsentiert Clara, einen KI-gestützten Adjudikationsagenten für die Überprüfung von Sanktionen
Am 7. Januar 2026 wurde die Einführung von Clara bekannt gegeben, einem KI-Adjudikationsagenten, der entwickelt wurde, um die Überprüfung von Sanktionen und die Lösung von Alarmen zu modernisieren. Clara bietet konsistente, transparente und prüfungsbereite Entscheidungen, die Compliance-Teams dabei helfen, mit der steigenden Anzahl von Alarmen umzugehen und gleichzeitig die regulatorischen Anforderungen und die Aufsicht zu wahren.
Die Herausforderungen der Compliance
Die Sanktionen nehmen rasch zu, da das geopolitische Risiko steigt und die regulatorische Überprüfung intensiver wird. Regierungen fügen ständig neue Beschränkungen hinzu, aktualisieren Listen benannter Parteien und führen differenzierte Anforderungen ein, die Organisationen in nahezu Echtzeit verfolgen müssen. Compliance-Teams müssen Hunderte von globalen Sanktions- und PEP-Listen überwachen, komplexe Beziehungen zwischen Entitäten bewerten und Risiken der indirekten Exposition identifizieren, während sie gleichzeitig prüfungsfähige Dokumentationen aufrechterhalten.
In diesem Umfeld sind die Screening-Alarme in Finanzinstituten, Unternehmen und globalen Handelsorganisationen stark gestiegen. Viele Teams verbringen täglich 60 bis 90 Minuten pro Analyst mit der manuellen Prüfung von Übereinstimmungen, der Validierung von Daten aus verschiedenen Quellen und der Dokumentation von Entscheidungen. Die Notwendigkeit, schnell zu handeln, ohne die Genauigkeit zu opfern, hat zu Erschöpfung, inkonsistenten Ergebnissen und operativen Engpässen geführt. Clara adressiert diese Herausforderung, indem sie die Überprüfung von Alarmen automatisiert und standardisiert.
Was Clara den Compliance-Workflows bringt
Clara bewertet jeden Sanktionsalarm mithilfe von KI-Modellen, die auf globalen Handels-, Entitäts- und Risikoinformationen trainiert sind. Für jeden Alarm wird ein strukturiertes Adjudikationsergebnis sowie klare unterstützende Notizen produziert, die die berücksichtigten Faktoren erklären und Unstimmigkeiten hervorheben. Dies beseitigt die Notwendigkeit für manuelle Überprüfungen und das Verfassen von Berichten, reduziert die Arbeitsbelastung der Analysten und verbessert die Konsistenz innerhalb der Teams.
Anstatt sich auf statische Regeln oder grundlegende Namensübereinstimmungen zu verlassen, analysiert Clara mehrere kontextuelle Dimensionen parallel, darunter Entitätsattribute, juristische Übereinstimmung, Eigentums- und Kontrollindikatoren, Netzwerkbeziehungen und die Relevanz von Überwachungslisten. Durch die ganzheitliche Bewertung dieser Faktoren kann Clara wahre Risiken von Fehlalarmen genauer unterscheiden. Alle Ergebnisse sind standardisiert und prüfungsbereit, sodass Entscheidungen verteidbar und konsistent über Regionen und Geschäftsbereiche hinweg angewendet werden.
Erklärbare Entscheidungen und Vertrauensbewertung
Jede Adjudikation enthält eine prägnante, verständliche Erklärung, die klar darlegt, warum ein bestimmtes Ergebnis empfohlen wurde. Wichtige Elemente wie Namensähnlichkeitsschwellen, Entitätstyp, Jurisdiktion und Listenrelevanz werden explizit dokumentiert. Compliance-Teams können Entscheidungen leicht überprüfen, validieren oder übersteuern, wobei sämtliche Begründungen Teil der Prüfungsaufzeichnungen bleiben.
Clara vergibt außerdem einen Vertrauenswert für jede Entscheidung, der die Stärke und Vollständigkeit der unterstützenden Daten widerspiegelt. Entscheidungen mit hohem Vertrauen können sicher automatisiert werden, was es den Teams ermöglicht, routinemäßige Alarme in großem Maßstab zu lösen. Fälle mit geringem Vertrauen oder Mehrdeutigkeiten werden zur Überprüfung durch Analysten gekennzeichnet, um sicherzustellen, dass menschliche Expertise dort angewendet wird, wo sie am wichtigsten ist. Diese risikobasierte Priorisierung reduziert Rückstände, senkt die Fehlalarme und verbessert die Gesamtqualität der Überprüfung.
Unabhängige, API-first Bereitstellung
Clara ist als eigenständiges Modul verfügbar und erfordert nicht den Trademo Sanktionen Screener. Ihr API-first-Design ermöglicht eine nahtlose Integration in bestehende Compliance-Systeme, Sanktionsplattformen und Handels- oder Risikomanagementplattformen. Alarme gelangen direkt zu Clara, und die Adjudikationsentscheidungen, Erklärungen, Vertrauenswerte und Prüfprotokolle werden ohne Unterbrechung in denselben Workflow zurückgegeben.
Dieser Ansatz beseitigt doppelte Überprüfungen, manuelle Dokumentationen und Systemwechsel, wodurch die Bearbeitungszeit der Analysten um bis zu 80 % reduziert wird. Für ein typisches Compliance-Team mit fünf Personen bedeutet dies jährliche Produktivitätsgewinne von mindestens 50.000 $. Organisationen gewinnen sofortige Effizienz, während sie Kontinuität, Kontrolle und regulatorisches Vertrauen wahren.
Fazit
Mit Clara wird die Transparenz und Governance in den Fokus gerückt, sodass jede Empfehlung überprüfbar, nachvollziehbar und durch klare Logik und Beweise gestützt ist. Dies ermöglicht eine sichere Einführung von KI in stark regulierten Umgebungen und unterstützt Organisationen dabei, ihre Compliance-Operationen zu skalieren, ohne die Teamgröße zu erhöhen, selbst wenn die regulatorischen Erwartungen und Alarmvolumina wachsen.
