Best Practices für die Einhaltung von KI-Vorgaben im Finanzdienstleistungssektor
Am 14. Januar erinnerte die Aufsichtsbehörde für Versicherungen und Finanzdienstleistungen alle Finanzdienstleister, die unter ihrer Aufsicht stehen, daran, dass Entscheidungen und Maßnahmen, die unter Verwendung fortschrittlicher analytischer und rechnerischer Technologien, einschließlich KI-Systemen, getroffen werden und Verbraucher betreffen, alle geltenden Gesetze und Vorschriften einhalten müssen.
Erwartungen an die Nutzung von KI-Technologien
Die Behörde stellte ihre Erwartungen an die Entwicklung, den Erwerb und die Nutzung von KI-Technologien dar und informierte die Finanzdienstleister darüber, welche Informationen und Dokumentationen während Untersuchungen oder Prüfungen angefordert werden können.
Risiken von KI-Systemen
Es wurde hervorgehoben, dass KI und deren Systeme Risiken darstellen können, darunter Ungenauigkeiten, ungerechtfertigte Diskriminierung, Datenanfälligkeit, mangelnde Transparenz und die Unfähigkeit, Entscheidungsprozesse nachzuvollziehen. Finanzdienstleister sollten Maßnahmen ergreifen, um diese Risiken zu mindern.
Verantwortungsvolle Nutzung von KI-Systemen
Entscheidungen, die unter Verwendung von KI-Systemen getroffen werden, müssen den bestehenden Risiko- und Managementstandards entsprechen. Die Aufsichtsbehörde ermutigte die Nutzung von Verifizierungsmethoden, um Fehler und Verzerrungen in Modellen und Systemen zu identifizieren. Alle Finanzdienstleister sind aufgefordert, ein schriftliches Programm für die verantwortungsvolle Nutzung von KI-Systemen zu entwickeln, umzusetzen und aufrechtzuerhalten. Diejenigen, die nicht formell mit KI-Systemen arbeiten, sollten Richtlinien für die akzeptable Nutzung durch Mitarbeiter aufstellen.
Fazit
Die Einhaltung der gesetzlichen Vorgaben und die verantwortungsvolle Nutzung von KI-Technologien sind entscheidend für Finanzdienstleister. Durch die Implementierung geeigneter Maßnahmen zur Risikominderung können Unternehmen sicherstellen, dass ihre KI-Anwendungen den rechtlichen Anforderungen entsprechen und gleichzeitig das Vertrauen der Verbraucher wahren.
