Lancement de la suite Ray AI pour les enquêtes AML
La nouvelle suite d’enquête Ray, destinée à la lutte contre le blanchiment d’argent, a été lancée pour standardiser la gestion des cas et produire une documentation prête pour les audits tout en conservant le contrôle aux analystes.
Contexte réglementaire
Les régulateurs des principaux marchés ont relevé les attentes en matière de qualité des enquêtes, de tenue de dossiers et de cohérence. Cela inclut des réglementations comme celle de l’Union Européenne sur le blanchiment d’argent et les priorités du réseau américain de lutte contre les crimes financiers.
Portée du produit
Ray fonctionne au sein d’un centre d’enquête et étend l’utilisation de l’IA cognitive des systèmes de surveillance des transactions aux enquêtes. La suite peut automatiser certaines étapes du processus de collecte et d’analyse des preuves, comme l’analyse comportementale, les vérifications de sources ouvertes, la révision de documents et la génération de récits.
Ray prépare également un dossier structuré pour les audits tout en permettant à un analyste humain de garder le contrôle sur la révision et l’escalade. Un assistant IA à la demande est inclus, capable de répondre aux questions des analystes, de valider des hypothèses et de résumer des documents.
Implications opérationnelles
La suite vise les banques, les fintechs et les plateformes de paiement qui gèrent un volume élevé d’alertes avec des équipes de conformité réduites. Elle peut réduire le temps d’enquête manuel jusqu’à 70 %, et vise à améliorer la cohérence entre les équipes et les juridictions.
Ray introduit un cadre de raisonnement cohérent à travers l’ensemble de l’opération, réduisant la subjectivité et garantissant que chaque cas soit rigoureux, peu importe qui le traite.
Technologie et déploiement
Ray fonctionne sur une infrastructure sécurisée et évolutive, intégrant des services cloud pour répondre aux exigences réglementaires de transparence et de confiance. La suite est disponible immédiatement dans le centre d’enquête.
Conclusion
Ce lancement représente une avancée significative pour le secteur, abordant un des plus grands défis en matière de conformité aux crimes financiers. L’objectif est de rendre les marchés mondiaux plus modernes et sécurisés.
