SMBC Americas déploie l’IA de Fenergo pour la conformité KYC et AML
Le géant bancaire SMBC Americas déploie des solutions d’IA de la fintech Fenergo pour rationaliser la gestion KYC, AML et du cycle de vie des clients au sein de cette banque de 2,1 billions de dollars. Ce déploiement s’inscrit dans le cadre d’une transformation pluriannuelle visant à simplifier l’infrastructure technologique et à éliminer les processus manuels.
Les institutions financières constatent des réductions allant jusqu’à 80 % des temps de révision manuels pour la conformité KYC et AML grâce à la solution d’IA de la fintech. Le fournisseur de services de conformité aide également les banques à atteindre un processus d’intégration des clients jusqu’à 70 % plus rapide et à réduire de 50 % les cycles de remédiation KYC en automatisant l’extraction de données, la vérification des clients et l’évaluation des risques.
Les informations générées par l’IA améliorent également la précision de la détection des risques, aidant les institutions à identifier les problèmes potentiels liés à la lutte contre le blanchiment d’argent plus tôt et avec plus de précision.
Les avantages de l’IA dans le secteur financier
Fenergo développe sa plateforme en interne et collabore avec des services cloud pour alimenter ses outils d’IA de manière sécurisée et à grande échelle, garantissant ainsi que les institutions financières bénéficient des dernières avancées en matière de cloud et d’apprentissage automatique. La solution est livrée via une plateforme SaaS basée sur le cloud, avec une intégration API flexible permettant aux institutions de la connecter facilement à leurs systèmes existants.
Le processus d’intégration complète de l’outil de conformité dans les opérations bancaires prend généralement entre six et douze semaines, bien que cela puisse varier en fonction de la taille de l’institution. Fenergo travaille en étroite collaboration avec chaque institution pour concevoir le modèle opérationnel adapté à leurs besoins spécifiques, réduisant ainsi les frictions grâce à des API ouvertes et une automatisation pilotée par l’IA.
Risques associés à l’IA générative
Le marché mondial de l’IA générative dans les services financiers devrait plus que doubler d’ici 2029, avec la demande de solutions de conformité comme moteur clé de cette croissance. Cependant, l’IA générative présente également des risques, notamment des hallucinations dans la génération de texte, des variations réglementaires selon les États ou pays, et des biais algorithmiques. Les institutions financières doivent utiliser des bases de données KYC de confiance pour l’apprentissage automatique, intégrer des données mondiales, maintenir une supervision humaine et mettre à jour les systèmes au besoin.
Conclusion
Alors que l’IA générative offre des opportunités importantes pour améliorer les flux de travail KYC, il est essentiel pour les institutions financières de naviguer prudemment dans ce paysage en pleine évolution. Une approche bien gouvernée et transparente est cruciale pour garantir l’efficacité et la conformité des processus d’intégration des clients et de gestion des risques.
