2025 Investment Innovation Conference : Les investisseurs institutionnels créent des directives internes pour une utilisation efficace de l’IA
Les investisseurs institutionnels ont la responsabilité de définir des garde-fous et de surveiller l’utilisation des outils d’intelligence artificielle, rendant ainsi les directives standardisées peu utiles pour le moment. Selon un directeur général d’un fonds de pension, il est prématuré qu’un régulateur établisse des lignes directrices unifiées sur l’IA au niveau de l’industrie ou mondialement. Son équipe travaille sous un cadre de gouvernance de l’IA strict qui définit ses principes et son appétit pour le risque.
Il a souligné que chaque organisation doit avoir ses propres principes et déployer l’IA de manière responsable, ajoutant qu’il n’est pas encore temps d’instaurer une réglementation standardisée.
Principes de l’IA et devoir fiduciaire
Pour un autre intervenant, les principes de l’IA consistent à créer des garde-fous intelligents pouvant évoluer dans le futur. Lier l’utilisation de l’IA au devoir fiduciaire d’un fonds de pension pourrait être imposé à l’avenir, bien que ce soit déjà en place dans certaines organisations. Cependant, un mandat plus large pourrait freiner l’innovation et l’avantage concurrentiel que l’IA peut offrir.
Un projet de traitement de données utilisant l’IA a été évoqué, qui, bien que jugé peu rentable à l’époque, a récemment été mené avec des modèles de langage sur un grand volume de documents.
Intégration des solutions basées sur l’IA
Une organisation a intégré ses premiers modèles en utilisant des solutions d’apprentissage automatique il y a six ans. Au fil du temps, cela est devenu une partie intégrante de leur processus, que ce soit pour l’analyse de données ou la construction de portefeuilles.
Actuellement, ils travaillent sur un plan triennal pour comprendre comment intégrer des outils d’IA générative, notant déjà des cas d’utilisation prometteurs pour capter le sentiment du marché. Leur priorité principale est de créer une méthode simple pour appliquer une approche quantitative au trading.
Résistance à l’innovation et régulation
Un professeur associé en finance a qualifié de « exagérée » la résistance à l’innovation des outils d’IA, notant que la réglementation pourrait freiner les progrès technologiques. Il a participé à la création d’un laboratoire de recherche sur l’IA en investissement, développant des modèles efficaces pour tester les capacités d’apprentissage automatique dans le paysage d’investissement.
Environ 75 % du personnel d’une organisation utilise des outils de modèles de langage pour leur productivité individuelle chaque semaine, avec une partie considérable d’utilisateurs avancés. L’intégration des solutions d’IA dans les outils existants vise à générer des visualisations de données et à automatiser des fichiers tiers.
Un travail de développement d’outils d’IA a été réalisé dans un laboratoire d’innovation financière, visant à construire des stratégies systématiques dans le programme d’investissement. Le premier recours à l’IA a concerné la gestion des risques, intégrant des données alternatives dans le processus d’investissement.
Conclusion
Les discussions lors de la conférence ont souligné la nécessité pour les investisseurs institutionnels de définir des règles internes sur l’utilisation de l’IA, tout en naviguant entre innovation et réglementation. L’avenir de l’IA dans le secteur financier semble prometteur, mais il est essentiel d’établir des principes et des garde-fous adaptés pour maximiser ses avantages tout en minimisant les risques.
