La inteligencia artificial (IA) está transformando las funciones de cumplimiento en los servicios financieros y más allá, automatizando tareas rutinarias y mejorando la detección de riesgos. Esto permite a los equipos de cumplimiento centrarse en tareas de asesoramiento y supervisión de mayor valor en un entorno regulatorio cada vez más complejo.
La Unión Europea está dando inicio a una nueva era de regulación de la inteligencia artificial con su innovadora Ley de IA, que clasifica los sistemas de IA según su potencial de daño. Las aplicaciones de alto riesgo, como las que se utilizan en la contratación o el diagnóstico médico, enfrentan requisitos estrictos para garantizar la gobernanza de datos y la supervisión humana.
El 26 de septiembre de 2025, la Comisión Europea publicó la «Guía de Borrador del Artículo 73 de la Ley de IA – Informe de Incidentes». Esta guía está destinada a ayudar a los proveedores y desplegadores de Sistemas de IA de Alto Riesgo a cumplir con sus obligaciones de monitoreo posterior al mercado para informar incidentes graves y violaciones generalizadas a las autoridades nacionales.
La Unión Europea lanzó un plan ambicioso para convertirse en líder global en inteligencia artificial, que incluye estrategias para acelerar su uso en industrias clave y fomentar la investigación científica. Este esfuerzo tiene como objetivo asegurar la independencia tecnológica de Europa y fortalecer su competitividad frente a Estados Unidos y China.
La inteligencia artificial en recursos humanos está transformando la manera en que las empresas gestionan procesos como la contratación y la evaluación del desempeño. Sin embargo, su uso también plantea riesgos legales significativos que los empleadores deben considerar, incluyendo la posibilidad de discriminación y problemas de privacidad.
La inteligencia artificial está transformando el sector de iGaming, y la próxima implementación de la Ley de IA de la Unión Europea promete redefinir cómo los operadores de juegos utilizan y gestionan estas tecnologías. El Dr. Franklin Cachia, Jefe Legal de BDO, ofrece información vital sobre el impacto de la legislación y los pasos críticos que deben seguir los operadores para mantener la conformidad mientras fomentan la innovación responsable.
La Comisión ha lanzado el AI Act Service Desk y la Single Information Platform, un centro central que proporciona orientación para ayudar a las empresas a navegar por las complejidades de la Ley de IA antes de su implementación completa en agosto de 2027. A pesar de los esfuerzos, críticos advierten que la Ley de IA genera incertidumbre sobre los datos que se pueden utilizar para entrenar modelos de IA, lo que podría afectar a las empresas en relación con las normas de protección de datos de la UE.
El 17 de septiembre de 2025, el Parlamento italiano aprobó la nueva ley sobre inteligencia artificial (Ley n.º 132/2025), la primera de su tipo en la UE. Esta ley establece principios fundamentales para la gobernanza y supervisión de la inteligencia artificial en Italia, con disposiciones específicas para sectores críticos como la salud, administración pública y justicia.
La Ley de IA de la UE ya está en vigor y se implementará en fases hasta 2026-2027. Este artículo ofrece una guía para cumplir con las obligaciones de la Ley, incluyendo la gestión de inventarios de modelos, fuentes RAG y el registro de decisiones.
La Ley de IA de la Unión Europea es la primera regulación integral de la inteligencia artificial a nivel mundial, que se introdujo en 2024 y comenzará a aplicarse de manera escalonada hasta 2026. Este marco legal clasifica y gobierna los sistemas de IA según sus niveles de riesgo, estableciendo requisitos de transparencia y seguridad para proteger los derechos humanos y minimizar los riesgos asociados a su uso.